Yield Farming

Yield Farming – доходное фермерство в DeFi

Yield Farming – это стратегия пассивного заработка в децентрализованных финансах (DeFi), при которой пользователи предоставляют ликвидность криптопротоколам и получают вознаграждение в виде процентов и токенов.

Как работает Yield Farming?

1. Добавление ликвидности:
   • Вы вносите пару токенов (например, ETH/USDC) в пул на DEX (Uniswap, PancakeSwap).
   • Получаете LP-токены (Liquidity Provider), подтверждающие вашу долю.
2. Стейкинг LP-токенов:
   • Передаёте их в фермерский контракт (например, Yearn Finance, Aave)
   • Начинаете получать двойной доход:
3. Реинвестирование (Compound):
   • Автоматический перевод заработанных токенов обратно в пул для сложного процента.

Виды Yield Farming

*Доходность варьируется в зависимости от рыночных условий.

Риски Yield Farming

- Имперманентные потери – если курс токенов в пуле сильно изменится.

- Взломы смарт-контрактов – в 2022 году DeFi-протоколы потеряли $3.8 млрд.

- Скамы – проекты могут исчезнуть с деньгами (rug pull).

- Волатильность – токены-вознаграждения могут обесцениться.

Как минимизировать риски?

- Выбирайте проверенные проекты с аудитом (например CertiK, PeckShield).

- Диверсифицируйте – не вкладывайте всё в один пул.

- Следите за TVL (Total Value Locked) – чем больше, тем надежнее.

- Используйте страховку (например Nexus Mutual, InsurAce).

Топ-5 Yield Farming-платформ (на 2025 год)

1. Aave – безопасный лендинг с страховкой.
2. Curve Finance – низкие риски (стейблкоин-пулы).
3. Yearn Finance – автоматическая оптимизация доходности.
4. PancakeSwap – высокие APY в BNB Chain.
5. Trader Joe – лидер в Avalanche.

Налоги и отчетность

• В большинстве стран токены-вознаграждения облагаются налогом.
• Используйте трекеры: например Koinly, CoinTracking.

Будущее Yield Farming

• Снижение комиссий – благодаря Layer 2 (Arbitrum, Optimism).
• Упрощение интерфейсов – для массового adoption.
• Децентрализованные кредитные рейтинги – снижение рисков.

Вывод

Yield Farming – это мощный инструмент заработка, но с высокими рисками.

• Новичкам: начните с стейблкоин-пулов (USDC-DAI).
• Опытным: пробуйте стратегии с leverage и кросс-чейн farming.