В Китае раскрыли крупнейшее криптомошенничество в истории: изъяли 61 000 BTC, обвиняемая пыталась обналичить деньги в Лондоне
По версии следствия, центр схемы — компания Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology, которая в 2014–2017 годах предлагала инвесторам «доходности» в сотни процентов и собирала деньги под видом инвестиционных продуктов. Жертвами мошенничества стали, по разным подсчётам, десятки и даже сотни тысяч человек: в пресс-релизах фигурирует цифра около 128 000 пострадавших. Часть собранных средств, утверждают следователи, была затем конвертирована в биткоины и перевезена/перепрятана в цифровых кошельках.
Борьба с этой схемой перешла в международную плоскость: подозреваемая, которая, по данным СМИ, использовала разные имена (в том числе Yadi Zhang), переехала в Великобританию в 2017 году и, как считают следователи, пыталась отмыть средства через покупку недвижимости и ювелирные изделия в Лондоне. В материалах по делу говорится о попытках «обналички» через роскошные покупки и инвестиции в недвижимость — механизмы, которые привлекли внимание налоговиков и подразделений по борьбе с отмыванием денег.
Дальше — по хронологии: в 2018–2021 годах британские правоохранители проводили серию рейдов и изъятий, которые в итоге позволили локализовать криптокошельки с большими остатками BTC. Выявление и аресты участников схемы, по словам представителей полиции, стали результатом многолетней совместной работы экономических и кибер-отделов, а также международного обмена разведданными. В ряде случаев в расследование были вовлечены службы Китая и других стран, где регистрировались потери инвесторов.
Сколько это стоит? По оценкам СМИ и представителей правоохранительных органов, конфискованные 61 000 BTC при сегодняшних ценах эквивалентны примерно £5–6 млрд — сумма, сопоставимая с крупнейшими мошенническими схемами в истории. Именно эта величина делает дело беспрецедентным не только для криптоиндустрии, но и для международной практики по возвращению активов жертвам финансовых преступлений.
Что теперь с деньгами и пострадавшими? Сегодня перед следствием встают как уголовно-правовые, так и гражданско-правовые вопросы. Британские власти инициировали процедуры по замораживанию и конфискации активов; одновременно продолжаются гражданские и дипломатические запросы китайских граждан и организаций, представляющих интересы потерпевших, — они требуют вернуть средства или обеспечить компенсации. Эксперты отмечают, что в делах с криптоактивами процесс «распутывания» хозяйства злоумышленников и последующего распределения средств между потерпевшими и государством может занять годы.
Юридические последствия для обвиняемых уже начали сказываться: в Лондоне против нескольких фигурантов выдвинуты обвинения в отмывании денег и хранении «криминального имущества», ведётся подготовка к судебным процессам. Представители прокуратуры подчёркивают, что это — показатель того, как традиционные методы финансового контроля и новые инструменты (аналитика блокчейна, совместные международные расследования) могут работать вместе.
Между тем эксперты рынка предупреждают: схемы, замаскированные под инвестиционные продукты с обещаниями астрономических доходов, традиционно привлекают доверчивых розничных вкладчиков. Криптовалюта в таких схемах часто использовалась как «тёмный склад» для аккумулирования и перемещения стоимости — не потому, что это было технологически необходимо, а потому, что на начальных этапах регуляции и сотрудничества между юрисдикциями контролирующие механизмы работали медленнее. Результат этого замедления — миллиарды, оказавшиеся в кошельках, которые затем было трудно отследить и вернуть.
Что важно помнить обычному инвестору? Прежде всего — скепсис к обещаниям «гарантированного» дохода в сотни процентов. Во-вторых, прозрачность структуры инвестиций и наличие лицензий/регистраций в надёжных юрисдикциях — базовые сигналы безопасности. И, наконец, в случае с криптоактивами — требование к продавцу или управляющему предоставлять проверяемую историю транзакций: блокчейн позволяет отслеживать движение средств, и отсутствие такой истории часто оказывается красным флагом.
Дело с 61 000 BTC, похоже, станет одной из вех в развитии международной практики по борьбе с криптопреступностью: оно показало, что при желании и координации государства и правоохранители способны выводить из тени даже самые казавшиеся недосягаемыми активы. Окончательные решения по конфискации, гражданским и уголовным претензиям ещё впереди — но уже сейчас ясно: цена для тех, кто строит финансовые пирамиды на доверии вкладчиков, может оказаться огромной.
