Индия вводит обязательное селфи и слежку за IP для ужесточения KYC на криптобиржах
Ключевые требования новых правил:
- Биометрическая проверка: Пользователи должны будут подтвердить личность с помощью «живого» селфи. Специальное ПО будет отслеживать движения глаз и головы, чтобы исключить возможность использования заранее записанных видео или дипфейков.
- Расширенный сбор данных: Биржи обязаны фиксировать геолокацию, IP-адрес и точное время создания аккаунта каждого клиента.
- Верификация банковского счета: Для привязки счёта платформа проведёт небольшую тестовую транзакцию, чтобы подтвердить его принадлежность пользователю.
- Документальное подтверждение: Необходимо предоставить государственное удостоверение личности с фото, а также подтверждённые email и номер телефона.
Это ужесточение стало частью комплексного давления регуляторов на криптоиндустрию. На прошлой неделе налоговые органы Индии обсуждали с парламентом проблемы сбора налогов с трейдеров, усугубляемые использованием децентрализованных платформ и анонимных кошельков.
Ранее, в октябре, FIU добилась блокировки доступа к 25 иностранным криптоплатформам, работавшим в Индии без регистрации и не соблюдавшим правила противодействия отмыванию средств.
Новые правила значительно повышают уровень отслеживаемости пользователей и возлагают на биржи серьёзную ответственность за проверку клиентов. Это может привести к сокращению числа пользователей на регулируемых платформах, но, по мнению регуляторов, необходимо для интеграции крипторынка в легальное правовое поле и защиты финансовой системы страны.
